Desde octubre de 2024, la AFIP investigará a usuarios de billeteras virtuales cuyos consumos superen los $400.000, buscando garantizar la legalidad del origen de los fondos.
MIRÁ TAMBIÉN | El 80% de los inquilinos está por debajo de la línea de pobreza
A partir de octubre de 2024, la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) comenzará a investigar a los usuarios de billeteras virtuales cuyos consumos o transferencias superen los $400.000. Esta medida tiene como objetivo asegurar que el origen de los fondos sea lícito y que las operaciones realizadas a través de estas plataformas no presenten irregularidades fiscales. Además, los usuarios deberán prestar atención a que sus saldos mensuales no excedan los $700.000, ya que de lo contrario también quedarán sujetos a inspección.
Esta iniciativa forma parte de una actualización de los regímenes de información financiera establecidos por la AFIP. Las billeteras virtuales, al igual que bancos y otras entidades financieras, tendrán la obligación de reportar todas las transacciones, saldos y consumos que superen estos límites. La normativa fue impulsada mediante la Resolución General N° 4298, que incrementó los importes a informar para mejorar la transparencia del sistema financiero.
Una de las razones fundamentales detrás de esta decisión es garantizar que el dinero que circula en las billeteras virtuales y cuentas bancarias tenga un origen legal. La AFIP busca prevenir que fondos no declarados o de origen ilícito circulen a través de estas plataformas. Por ello, las entidades financieras serán responsables de vigilar las operaciones de sus clientes y reportar cualquier movimiento que exceda los montos establecidos.
MIRÁ TAMBIÉN | Los medios podrán informar libremente sobre la salud de Lanata
Los montos que deben ser informados se actualizarán automáticamente cada seis meses, en función de las variaciones del Índice de Precios al Consumidor (IPC). Este ajuste es esencial para mantener la relevancia de los límites en un contexto inflacionario, asegurando así que reflejen la realidad económica y permitan un control efectivo sobre las operaciones financieras.
¿Qué sucede si un usuario excede los límites establecidos?
Si un usuario de billetera virtual realiza una transferencia o gasto superior a $400.000 o presenta saldos superiores a $700.000, la AFIP iniciará un proceso de investigación para determinar el origen de esos fondos. El contribuyente deberá presentar documentación que respalde la legalidad del dinero, como recibos de sueldo o facturas emitidas.
En caso de que la AFIP detecte movimientos sospechosos o si el usuario no puede justificar adecuadamente el origen del dinero durante la investigación, el organismo podrá tomar medidas drásticas. Estas pueden incluir el cierre de la cuenta del usuario y la generación de un Reporte de Operación Sospechosa (ROS), un mecanismo que las entidades financieras utilizan para alertar sobre posibles actividades ilícitas.
Fuente: TN
Foto: Archivo
