La Unidad de Información Financiera (UIF) puso en marcha una ambiciosa actualización normativa que cambia las reglas de juego para operaciones inmobiliarias, automotrices y bancarias.
A partir del 6 de junio de 2025, aumentan los montos mínimos a partir de los cuales deben reportarse ciertas transacciones, con el objetivo de reducir burocracia, fomentar la inclusión financiera y facilitar el uso de los tradicionales “dólares del colchón”.
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Entre las principales modificaciones, se destaca que las operaciones inmobiliarias que deben ser informadas por los Registros de la Propiedad solo serán reportables si superan los 750 salarios mínimos, lo que representa un aumento significativo respecto al límite anterior de 200. Escribanos públicos también aplicarán este umbral para registrar transacciones en efectivo, mientras que en el mercado automotor solo se exigirán perfiles de cliente para compras superiores a $115 millones.
En lo que respecta a las entidades financieras, se duplicó el umbral que obliga a aplicar controles reforzados: de 20 a 40 salarios mínimos. Esto impacta en la identificación de clientes para depósitos en efectivo, operaciones cambiarias y movimientos de gran volumen. Además, se eliminan requerimientos como la certificación contable y declaraciones juradas impositivas para definir perfiles transaccionales.
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Con esta actualización, la UIF busca alinearse con los estándares internacionales del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), promoviendo una regulación más eficiente basada en el riesgo real de las operaciones. También se pretende evitar la sobrerregulación de transacciones legítimas y concentrar los recursos en detectar operaciones verdaderamente sospechosas.
Esta flexibilización normativa podría favorecer la incorporación de dinero no declarado al circuito formal, sobre todo en sectores como la compraventa de inmuebles y vehículos, históricamente afectados por el uso de efectivo. La próxima actualización automática de umbrales será en enero de 2026, en función del Índice de Precios del Sector Automotor publicado por ACARA.
Fuente: ámbito financiero.
Foto: imagen de archivo.
